ČSOB se o pokusech o krádež identity SVJ dozvěděla 23. 9. 2020, a to díky úzké spolupráci banky se Svazem českých a moravských bytových družstev. Ještě ten samý den byly všechny pobočky ČSOB i Poštovní spořitelny informovány o tomto typu podvodů a současně byly instruovány, jak se v případu požadavku na změnu podpisového oprávnění účtů na nového předsedu společenství, kterým se mělo stát nějaké s.r.o., zachovat. Podstatou bylo odmítnout provedení změny podpisových oprávnění do doby, než bude ověřeno, zda se nejedná o podvodné převzetí vedení SVJ či zda s.r.o. bylo, jako předseda společenství, platně zvoleno. Současně měly pobočky v takových případech povinnost okamžitě o takovém požadavku informovat bezpečnostní útvar centrály banky.

Vzhledem k tomu, že většina pokusů o podvodné převzetí SVJ byla z různých důvodů neúspěšná, dozvídala se banka informace o těchto podvodech spíše přímo od postižených SVJ, která, kromě podání trestního oznámení, současně o tomto informovala i svou banku ve snaze ochránit peníze na svém účtu. Kromě řady chyb, kterých se podvodníci dopustili a kvůli kterým některé rejstříkové soudy odmítly změnu v orgánech SVJ zapsat, se ukázalo jako rozhodující, že předmětnou kauzu začala celkem brzy vyšetřovat policie i státní zastupitelství a současně na tento druh podvodů byly upozorněny ostatní rejstříkové soudy. Dle nám dostupných informací bylo tímto způsobem napadeno jen v Praze kolem 90 SVJ, přičemž víme, že ke snaze o krádež identity SVJ docházelo v dalších desítkách až stovkách případů po celém území ČR.

Scénář byl vždy stejný – dle padělaného zápisu ze shromáždění vlastníků, byli odvoláni členové stávajícího výboru SVJ a vedením byl zvolen předseda společenství, kterým vždy bylo s.r.o., zastoupené fyzickou osobou jako jednatelem. Takových podvodných s.r.o. bylo založeno více. Když jsme např. prověřovali jedno s.r.o., tak jsme zjistili, že jednatel má trvalé bydliště na místním úřadě – pravděpodobně tedy jako jednatelé byli nastrčeni „bílí koně“, přičemž lze je stěží zjistit, kdo konkrétně za celou touto rozsáhlou trestnou činností stojí.

Za normálních okolností je pro banku směrodatné, co je zapsáno ve výpisu z rejstříku společenství. Za této situace ale pobočky byly instruovány, aby v případě, že nějaké s.r.o. bude žádat změnu podpisového oprávnění k účtům SVJ, tuto změnu odmítly provést. Následně měl pracovník banky povinnost kontaktovat původního předsedu výboru SVJ s dotazem, zda opravdu došlo ke změně orgánů SVJ, resp. zda dotyčné s.r.o. bylo opravdu platně zvoleno předsedou společenství.

Tím, že ČSOB velice rychle zareagovala již na první případy předmětných podvodů, byly uchráněny účty jejích klientů před možností jejich vytunelování, a tudíž nedošlo k žádné zpronevěře. Věříme, že včasná reakce banky zachránila jejím klientů miliony korun, které na svých účtech mají deponovány. Do dnešního dne (23. 10. 2020) ČSOB neregistruje ani jednu stížnost od SVJ, že by došlo k nějaké podvodné manipulaci s jejich účtem. Jsme rádi, že banka v této chvíli prokázala, že úspory jejích klientů jsou opravdu dobře v ČSOB chráněny. Nemůžu mluvit za ostatní banky, ale mám informace od několika firem z celé republiky, které vykonávají komplexní správu pro SVJ, že řada poboček jiných peněžních útvarů o těchto podvodech ještě v tomto týdnu nic nevěděla a ani z jejich centrály jim nepřišlo žádné upozornění či instrukce, jak se v podobných případech k požadavkům na změnu podpisových vzorů, chovat.

Naštěstí se tento typ podvodů provalil dříve, než mohlo dojít ke snaze o vytunelování účtů SVJ u ČSOB.

Častěji si kontrolovat výpis z rejstříku společenství, pravidelně vybírat poštovní či datovou schránku SVJ, okamžitě informovat mateřskou banku a v okamžiku zjištění podvodného jednání se spojit s nějakou právní kanceláří a ve spolupráci s ní podnikat další právní kroky.

Již koncem září ČSOB informovala významné správce bytového fondu a členy Svazu bytových družstev o opatřeních, která ČSOB učinila na ochranu účtů svých klientů. Touto informací jsme chtěli naše klienty uklidnit, že v ČSOB by k napadení jejich účtů nemělo dojít. S dalším informováním našich klientů tedy již nepočítáme, mj. s ohledem na to, že tento typ podvodů byl již v minulých týdnech dostatečně prezentován ve sdělovacích prostředcích.